專家簡介：劉化冰，北京中知智慧科技有限公司副總經(jīng)理，知識產(chǎn)權(quán)出版社有限責(zé)任公司知識產(chǎn)權(quán)服務(wù)部主任。

2020年8月28日，由海南省地方金融監(jiān)督管理局和海南省知識產(chǎn)權(quán)局指導(dǎo)，海南國際知識產(chǎn)權(quán)交易中心主辦的“規(guī)范探索知識產(chǎn)權(quán)證券化研討會”在海南?？谂e辦。以下是劉化冰專家在研討會上的演講內(nèi)容：

接下來，我將從知識產(chǎn)權(quán)服務(wù)的角度來談一談個人的一些認(rèn)識。首先看知識產(chǎn)權(quán)資本化環(huán)境，從國家需求的宏觀角度來看，現(xiàn)在國家對于高質(zhì)量的知識產(chǎn)權(quán)需求越來越迫切了。無論是中美貿(mào)易戰(zhàn)的影響，還是現(xiàn)在提倡的內(nèi)循環(huán)發(fā)展這樣的一個方向的調(diào)整，實際上都對高質(zhì)量的知識產(chǎn)權(quán)運用提出了很大需求。

二是從供給側(cè)的角度來講，我國依然有大量的知識產(chǎn)權(quán)包括專利、商標(biāo)，還沒有得到有效的開發(fā)、利用。截至今年7月，國內(nèi)有效發(fā)明專利數(shù)量約為209萬件，有效商標(biāo)注冊量（不含國外在華注冊和馬德里注冊）達(dá)到2612萬件。中小企業(yè)融資難、融資貴，大型企業(yè)知識產(chǎn)權(quán)難以盤活。

我們國家的政策引導(dǎo)，最早在2010年提出了知識產(chǎn)權(quán)金融相關(guān)服務(wù)模式的探索，特別是在2014年國家知識產(chǎn)權(quán)局等八部門文件明確提出“鼓勵金融機(jī)構(gòu)繼續(xù)創(chuàng)新開發(fā)專利許可證券化、專利保險試點等新型金融產(chǎn)品和服務(wù)”，時至今日已經(jīng)經(jīng)過了較長時間的探索，當(dāng)然現(xiàn)在我們依然處于探索的階段。

簡單來看知識產(chǎn)權(quán)金融服務(wù)的類型，包括知識產(chǎn)權(quán)出資、質(zhì)押融資、證券化、許可轉(zhuǎn)讓，這些是主要的幾種類型。知識產(chǎn)權(quán)金融服務(wù)價值何在，這里有一個典型案例，即通過知識產(chǎn)權(quán)金融相關(guān)服務(wù)，讓知識產(chǎn)權(quán)這樣的無形資產(chǎn)最后變成了有形的貨幣，投放到市場促進(jìn)產(chǎn)業(yè)的發(fā)展。中國科學(xué)院微電子所成立了知識產(chǎn)權(quán)運營公司，通過運營公司實現(xiàn)了科技成果的出資和專利轉(zhuǎn)讓許可，并吸納了大量的社會資本。特別是在芯片方面的核心技術(shù)，在中美貿(mào)易戰(zhàn)的緊張局勢下，先贏得了美國專利商標(biāo)局的專利無效訴訟，今年6月份又成功駁回了英特爾的重審請求，可見它的專利質(zhì)量還是非常高的。所以好的知識產(chǎn)權(quán)運營服務(wù)一定離不開高價值的專利，高質(zhì)量的知識產(chǎn)權(quán)同時也需要一個好的金融服務(wù)平臺或橋梁。

知識產(chǎn)權(quán)金融現(xiàn)存的問題，可以從金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)和市場不同的維度去看。比如，海南和內(nèi)陸如果現(xiàn)在有一條高速公路，很多事情會更加便捷，內(nèi)陸人員來海南也會更加方便?，F(xiàn)在的問題在于企業(yè)有大量的融資需求，也有大量的知識產(chǎn)權(quán)存量，雖然經(jīng)過多年的探索，但是知識產(chǎn)權(quán)金融服務(wù)這個高速公路并沒有完全暢通。知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資近些年發(fā)展非?？?。2019年，全國專利和商標(biāo)新增質(zhì)押融資金額為1515億元，今年上半年為853億元，預(yù)期年底會有更大的增長。

關(guān)于質(zhì)押融資的模式，北京在做一些探索，其它省份還有“我的麥田”模式、“青島模式”等等，很多機(jī)構(gòu)在做類似模式的探索。知識產(chǎn)權(quán)證券化的案例，上海今年跟華泰證券發(fā)了一個新的ABS產(chǎn)品。

涉及到知識產(chǎn)權(quán)出資，其實是最傳統(tǒng)的知識產(chǎn)權(quán)金融服務(wù)的一種方式。這種作價入股在高校、科研機(jī)構(gòu)應(yīng)用很多，雖然是一個傳統(tǒng)服務(wù)方式，但是值得深入關(guān)注。今年以來，包括科技部、國資委、教育部等在內(nèi)的國家部委發(fā)了一系列文件，涉及高校成果權(quán)屬的改革，高校高質(zhì)量的專利促進(jìn)，以及中央企業(yè)知識產(chǎn)權(quán)工作高質(zhì)量發(fā)展。這幾個文件其實非常關(guān)鍵，相信對于未來的知識產(chǎn)權(quán)特別是大學(xué)和科研院所的成果轉(zhuǎn)化會產(chǎn)生非常深遠(yuǎn)的影響和意義。

還有一些專利相關(guān)統(tǒng)計數(shù)據(jù)都摘自于國家知識產(chǎn)權(quán)局的報告，這幾年有效專利許可率在持續(xù)地下降， 2019年大概是6.1%，具體數(shù)據(jù)上，高校和科研單位許可率不高。

專利轉(zhuǎn)讓存在相似的情況，2019年有所回升，但其實只有3.7%，具體數(shù)據(jù)上，高校和科研單位轉(zhuǎn)讓率反而不如企業(yè)高，而大型企業(yè)有效發(fā)明轉(zhuǎn)讓率僅3.3%。其實，很多的國企和大型企業(yè)有很多知識產(chǎn)權(quán)資產(chǎn)除了自用之外，沒有得到很好的利用，很多還是可以做運營的，但沒有拓展這方面的工作。

再看一下專利質(zhì)押融資相關(guān)數(shù)據(jù)，這是我們團(tuán)隊最新的分析。剛才講到了整個態(tài)勢增長得非?？?，我們也分析了全國的專利質(zhì)押出質(zhì)人和質(zhì)權(quán)人TOP20。部分公司有900余件專利拿來做質(zhì)押融資，可見專利質(zhì)押融資已經(jīng)成為部分企業(yè)發(fā)展當(dāng)中非常重要的融資手段。質(zhì)權(quán)人主要是銀行，同時我們也看到，全國專利質(zhì)押融資數(shù)量最多的銀行是中國農(nóng)業(yè)銀行。

從這幾年國家促進(jìn)知識產(chǎn)權(quán)金融發(fā)展探索的角度來講，完整成體系的業(yè)態(tài)現(xiàn)在還沒有完全形成，還在探索當(dāng)中。為什么這樣說？因為作為知識產(chǎn)權(quán)人，應(yīng)該從知識產(chǎn)權(quán)的角度去講問題，與投資界、金融界去看待一些專利項目的視角是完全不一樣的。個人認(rèn)為知識產(chǎn)權(quán)與金融需要一個非常好的融合過程。

下面列了一個路線圖，比如怎樣從海量的知識產(chǎn)權(quán)挖掘?qū)＠?，怎樣對?yīng)市場需求，找到高價值的知識產(chǎn)權(quán)，然后通過服務(wù)加強(qiáng)保護(hù)，加強(qiáng)規(guī)劃布局，分析市場前景，再投放到產(chǎn)業(yè)角度跟資本結(jié)合，直到商業(yè)成功。在此基礎(chǔ)上，梳理了一個操作路線圖，包括需求分析、價值發(fā)現(xiàn)、培育孵化、評估評價、產(chǎn)業(yè)應(yīng)用、實時交易等這樣一個路線，也是需要方式方法的支撐。

第一，提升認(rèn)識。對于很多企業(yè)來講，從業(yè)人員對于知識產(chǎn)權(quán)工作或?qū)τ谥R產(chǎn)權(quán)金融的應(yīng)用的理解認(rèn)識都是很不足的。作為知識產(chǎn)權(quán)從業(yè)者，應(yīng)當(dāng)充分認(rèn)識到這是行業(yè)發(fā)展的新方向，需要高度參與服務(wù)當(dāng)中，增加服務(wù)工具的支撐，比如大數(shù)據(jù)專業(yè)工具，全流程知識產(chǎn)權(quán)配套服務(wù)，這個服務(wù)體系還是需要面向金融的需求做進(jìn)一步的細(xì)化，當(dāng)然還有人才的問題。

前面主要講的是知識產(chǎn)權(quán)金融發(fā)展以及對知識產(chǎn)權(quán)金融服務(wù)應(yīng)用發(fā)展的思考，下面結(jié)合我自己的經(jīng)歷談一下在知識產(chǎn)權(quán)大數(shù)據(jù)領(lǐng)域所做的實踐探索。知識產(chǎn)權(quán)出版社主要的業(yè)務(wù)是基于知識產(chǎn)權(quán)大數(shù)據(jù)全產(chǎn)業(yè)鏈的服務(wù)拓展，目前擁有全球包括專利、商標(biāo)、版權(quán)等相關(guān)數(shù)據(jù)資源?？梢哉f圍繞著這些數(shù)據(jù)資源還是做了很多服務(wù)模式探索，早先的時候拿到了知識產(chǎn)權(quán)相關(guān)的數(shù)據(jù)，考慮的是這些數(shù)據(jù)資源怎么樣為科技創(chuàng)新服務(wù)，為科研工作者提供最新的情報。

隨著大數(shù)據(jù)時代的到來，其實數(shù)據(jù)深度挖掘分析、深度的知識圖譜都有很多應(yīng)用場景，包括后面的服務(wù)資源、精準(zhǔn)扶貧、產(chǎn)業(yè)圖譜、信用評價、價值評估等等。這里面有現(xiàn)在投放的產(chǎn)品，也有跟金融相關(guān)的產(chǎn)品、大數(shù)據(jù)平臺，實際上在一些交易所和銀行現(xiàn)在也都得到了一些運用。

此外，針對專利價值開發(fā)了一套專利價值評估系統(tǒng)，可以從30多個維度來對專利進(jìn)行打分，還有基于產(chǎn)業(yè)跟區(qū)域的整體情況采取了大屏可視化展示的方式、智能報告的方式，提供一個產(chǎn)業(yè)或一個區(qū)域的創(chuàng)新情況。針對企業(yè)知識產(chǎn)權(quán)信用評價的專門工具，可以一鍵式導(dǎo)出企業(yè)專利相關(guān)的報告，還從專利維度做了創(chuàng)新人才挖掘發(fā)現(xiàn)，以及高價值專利的挖掘培育專用的系統(tǒng)等等。

在金融服務(wù)方面，我們也在和一些金融機(jī)構(gòu)合作。比如說質(zhì)押融資方面，一個方面提供了數(shù)據(jù)資源，另一方面也在幫一些銀行提供獲客服務(wù)以及風(fēng)險處置服務(wù)，還可以為銀行出具相關(guān)的報告，包括企業(yè)信用還有知識產(chǎn)權(quán)數(shù)據(jù)報告等等。

在證券化方面，跟一些證券公司做了探索跟嘗試，比如在幫一些地方做基于知識產(chǎn)權(quán)證券化底層資產(chǎn)篩查的工作，建立了相應(yīng)的一些大數(shù)據(jù)模型， 從專利質(zhì)量、技術(shù)先進(jìn)性、市場應(yīng)用前景等多個角度做一些數(shù)據(jù)篩選，做三個專利資產(chǎn)組合和資產(chǎn)包的相關(guān)設(shè)計。同時，證券化過程當(dāng)中的全程盡職調(diào)查，包括企業(yè)的圖譜、創(chuàng)新能力還有專利風(fēng)控、專利質(zhì)量方面可以提供全程配套服務(wù)，即找到高價值的優(yōu)質(zhì)專利進(jìn)行知識產(chǎn)權(quán)證券化相關(guān)的工作。

在參與金融服務(wù)的過程當(dāng)中，通過一些手段跟方式實際也推動了一些項目的產(chǎn)業(yè)化。比如舉辦了高價值專利培育大賽，現(xiàn)在也將陸續(xù)在全國多個地方開展這個大賽，主動幫助每個大賽的獲獎項目對接融資渠道，甚至還幫有些項目做產(chǎn)業(yè)園區(qū)，也會有一些自己的資本投入進(jìn)去，幫一些項目做培育孵化等等。